워렌 버핏을 사람들은 ‘오마하의 현인’이라고 부릅니다.
하지만 그는 처음부터 현인이었던 것은 아닙니다.
어린 시절엔 오히려 “돈 버는 아이”에 가까웠습니다.
초등학생이던 버핏은 콜라를 여섯 병씩 사서 한 병 한 병씩 나눠 팔았습니다.
여섯 병 묶음을 싸게 사서, 낱개로 팔면 이익이 남는다는 사실을 스스로 터득했던 것이죠.
그뿐일까요? 11살에 처음 산 주식이 떨어지자 조급해져서 너무 일찍 팔아버렸고,
조금만 더 기다렸다면 훨씬 더 큰 수익을 얻을 수 있었습니다.
그는 이때부터 깨달았습니다.
“좋은 기업을 싸게 사서 오래 들고 가는 게 훨씬 어렵고, 또 훨씬 이익이 크다.”
세월이 흘러 세계 최고 투자자가 된 지금도, 그는 여전히 같은 집에 살고,
아침마다 맥도날드 드라이브스루에서 쿠폰을 사용합니다.
30억 달러를 기부한 뒤에도 말했습니다.
“정말로 필요한 건 많이 없습니다. 저는 여전히 행복합니다.”
화려해 보이는 월가의 투자자들과는 정반대의 삶을 살죠.
이런 그의 태도는 투자 철학에도 고스란히 담겨 있습니다.
1. “기업을 사는 것이지, 주식을 사는 게 아니다.”
버핏은 주가만 보는 투자를 하지 않습니다.
그는 늘 “이 회사가 정말 좋은 회사지?”부터 검토합니다.
사업 모델, 경쟁력, 브랜드 가치, 부채, 경영진의 성향까지 세심하게 살펴본 후
확신이 생기면 아주 오래, 정말 오래 보유합니다.
그래서 그가 자주 하는 말이 있습니다.
“만약 10년 동안 보유할 생각이 없다면 10분도 보유하지 마라.”
2. “가격은 내가 내는 것이고, 가치는 내가 얻는 것이다.”
주가는 매일 요동칩니다.
하지만 버핏은 가격에 흔들리지 말라고 말합니다.
기업이 가진 ‘진짜 가치’를 먼저 보고,
그 가치보다 낮은 가격에 내려왔을 때만 ‘천천히, 아주 조용히’ 매수하죠.
이 철학 때문에 그는 벤저민 그레이엄의 제자라 불리고,
그레이엄의 가치 투자(Value Investing)를 현대적으로 계승했다고 평가받습니다.
3. “시장은 조급한 사람에게서 침착한 사람에게 돈을 옮긴다.”
버핏의 매수는 빠르지 않습니다.
그리고 매도는 더욱더 느립니다.
그는 시장의 공포를 오히려 기회로 삼습니다.
모두가 뉴스에 흔들릴 때 그는 조용히 기업의 내재가치를 계산합니다.
낙폭이 커도 놀라지 않고, 반대로 급등해도 들뜨지 않습니다.
그의 말대로라면, 시장은 매일 비이성적이기 때문에, 결국 이성적인 투자자가 이긴다는 것입니다.
4. “복리는 세상에서 가장 강력한 힘이다.”
버핏의 부는 단기간에 폭발한 것이 아닙니다.
그는 50대까지도 그저 ‘부자 투자자’ 정도였지만,
60대 이후에 자산이 기하급수적으로 커졌습니다.
복리가 강력한 이유가 바로 여기 있습니다.
좋은 기업을 오래 들고 있으면, 이익은 다시 투자되고,
그 이익이 다시 이익을 만들면서 눈덩이는 점점 더 빨리 굴러갑니다.
버핏이 “제가 가장 잘한 일은 복리를 이해하고 그것을 기다린 것입니다.”라고 말하는 이유입니다.
5. “자신이 이해하지 못하는 것은 절대 사지 않는다.”
워렌 버핏은 유명하게도 IT 기업에 투자를 꺼리던 시절이 있습니다.
“제가 이해하지 못하는 산업은 매수하지 않습니다.”
이 원칙 때문이었죠.
오늘날엔 애플을 그의 최대 보유 종목으로 갖고 있지만,
그것은 애플이 기술기업이기 전에 압도적인 브랜드와 고객 충성도를 가진 소비재 기업이라는 점을 이해했기 때문입니다.
그는 단지 트렌드를 따르지 않았고,
자신이 확신할 수 있는 때까지 기다렸습니다.
정리하자면 워렌 버핏은…
- 어린 시절부터 돈의 원리를 스스로 배운 사람
- 물질적 소유보다 원칙을 중요하게 여기는 사람
- 기업 자체의 가치를 보고 투자하는 가치투자자
- 조급함을 경계하고, 복리의 마법을 믿는 장기주의자
- 자신이 이해하는 영역에서만 승부하는 현실주의자
그래서 그의 투자 원칙은 화려해 보이지 않습니다.
하지만 시대가 바뀌어도 그의 성적은 압도적으로 꾸준합니다.
그 이유는 간단합니다.
그는 원칙을 지키는 데 누구보다 철저한 사람이기 때문입니다.
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